به گزارش سی رمز و به نقل از کوین تلگراف، بسیاری از افراد اجرای فرایندهای احراز هویت (KYC) در کریپتو را عاملی بازدارنده برای استاندارد بیت کوین می‌دانند، که هدفش انجام تراکنش‌های همتا به همتای ناشناس است. با این حال، رگولاتورها به ترویج اجرای فرایندهای احراز هویت و نیز اقدامات ضد پولشویی (AML) به عنوان ابزاری برای اطمینان از ایمنی سرمایه‌گذاران و محافظت در برابر کلاهبرداری مالی، ادامه می‌دهند.
در حالی که اکثر صرافی‌های رمزارزی اجرای توصیه‌های نظارتی را برای باقی ماندن در خط پذیرش کریپتو آغاز کرده‌اند، اما سرمایه‌گذاران هنوز می‌توانند با انتخاب صرافی‌هایی که فرآیندهای کی‌وای‌سی را ندارند، ناشناس بمانند. اما آیا انتخاب گزینه دوم به عنوان یک سرمایه‌گذار، به معنای به خطر انداختن ایمنی است؟
موضوع اعتماد است
ناشناس بودن در بیشتر موارد به دو صورت پیش می‌رود. صاحبان صرافی‌های رمزارزی که فرآیندهای کی‌وای‌سی را انجام نمی‌دهند، اغلب انتخاب می‌کنند که ناشناس بمانند تا از بررسی‌های قانونی جلوگیری کنند. در نتیجه سرمایه‌گذاران باید اعتماد زیادی به افرادی که مسئول اداره این صرافی‌ها هستند، داشته باشند.
از سوی دیگر، صرافی های غیرمتمرکز مانند dYdX از پروتکل‌های بدون نیاز به اعتماد (Trustless) برای ایجاد یک پلتفرم معاملاتی تحت کنترل جامعه استفاده می‌کنند. این موضوع علیرغم عدم الزام کی‌وای‌سی در پلتفرم، به نوبه خود باعث ایجاد اعتماد در بین سرمایه‌گذاران می‌گردد.
بنابراین، نظارت بر سوابق یک پلتفرم و افرادی که آن را اداره می‌کنند، هنگام معامله بر روی پلتفرم‌هایی که فرآیندهای کی‌وای‌سی را ندارند بسیار مهم است.
بلاکچین همواره همه چیز را به یاد می‌آورد
در حالی که طرح‌های با پشتوانه مالی سنتی، رمزارز را به عنوان ابزاری برای پولشویی به تصویر می‌کشند، اما تراکنش‌های غیرقانونی ارزهای دیجیتال به طور مداوم نسبت به سال گذشته کاهش یافته است. علیرغم سهولت استفاده از ارزهای دیجیتال بدون نیاز به کی‌وای‌سی، یک مطالعه توسط چینالیسیس (Chainalysis) تأیید کرد که تنها ۱۵٪ از کل تراکنش‌های رمزارزی در سال ۲۰۲۱ به فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط بوده است.
علاوه بر این، سوابق غیرقابل تغییر در بلاکچین به مقامات این اجازه را می‌دهد تا صاحبان تراکنش‌ها را ردیابی کنند، و همین امر سودجویان را از استفاده از کریپتو – چه از پلتفرم‌های دارای کی‌وای‌سی و چه بدون کی‌وای‌سی – برای تامین مالی اقدامات خود باز می‌دارد.
ماهیت پایدار بلاکچین به مقامات در سراسر جهان این امکان را داده که کلاهبرداران و پولشویان را که سال‌ها پیش مرتکب جرمی شده‌اند، تعقیب کنند.
نداشتن کلیدهای خصوصی، مساوی است با از دست دادن کوین‌ها
یکی از بزرگترین نگرانی‌ها هنگام کار با صرافی‌های رمزارزی، عدم کنترل بر دارایی‌ها است. ذخیره رمزارزها در صرافی‌های رمزارزی به معنای تحویل کلیدهای خصوصی به صرافی است.
استفاده از صرافی هایی که نیازی به کی‌وای‌سی ندارند، سرمایه‌گذاران را در معرض خطر از دست دادن دائمی وجوه خود قرار می‌دهد. در حالی که هر دو نوع صرافی – منطبق و غیر منطبق با کی‌وای‌سی – از سرمایه‌گذاران می‌خواهند که دارایی‌های خود را به اشخاص ثالث تحویل دهند، اما صرافی‌های منطبق با کی‌وای‌سی اعتماد بیشتری را در بین سرمایه‌گذاران و تنظیم‌کننده‌ها ایجاد می‌کنند.
پاسخ به این سوال که «آیا صرافی‌های بدون کی‌وای‌سی ایمن هستند؟» در درک تفاوت‌های ظریف ذکر شده فوق، نهفته است. چه با کی‌وای‌سی و چه بدون کی‌وای‌سی، سرمایه‌گذاران کریپتو در هر دو حالت به یک اندازه در برابر خطرات مربوط به عوامل خارجی، مانند اهداف شوم مالک صرافی و شیوه‌های مدیریتی مشکوک، آسیب‌پذیر هستند. علاوه بر این هیچکدام از طرف دولت نیز حمایت نمی‌شوند.
و در نهایت، سرمایه‌گذاری در یک صرافی غیر منطبق با کی‌وای‌سی با محدودیت‌هایی در حجم معاملات، توکن‌های موجود و سایر خدمات ارائه‌شده توسط آن همراه است.
