یکی از اهداف اصلی ارزهای دیجیتال، ایجاد تحول در سازوکار امور مالی متمرکز است.تا قبل از ورود دیفای تمامی خدمات پولی و مالی در انحصار سازمان‌های متمرکز (یعنی دولت‌ها ، بانک‌ها، شرکت‌های بیمه و کارگزاری‌ها)بوده است .اما دیفای این خدمات را در اختیار تمام مردم دنیا قرار میدهد.این خدمات شامل پس‌انداز، پرداخت، سرمایه‌گذاری، وام‌دهی و اعتبار‌دهی، تجارت و تبادل، بیمه و بازار مشتقات مالی هستند. این حوزه در کنار کاربردی که دارد، به فضایی برای فعالیت با هدف کسب سود هم تبدیل شده است. قبل از اینکه با برترین پروژه های دیفای آشنا شویم لازم است با خود دیفای آشنایی نسبی داشته باشیم.با ما همراه باشید.
فهرست
دیفای چیست؟
دیفایDecentralized Financ (DeFi ) ، به‌زبان ساده مجموعه‌ای از برنامه‌های غیرمتمرکز است که ما بدون مراجعه به بانک‌ها و واسطه‌ها،میتوانیم امور مالی خود را انجام دهیم. در واقع این بستر متشکل از صدها پروژه متن‌باز بر پایه بلاک چین است که میتوانند خدمات مالی مهمی انجام دهند.دریافت وام و انجام معاملات مالی به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه بخشی از این خدمات هستند.در ادامه به معرفی برترین پروژه های دیفای میپردازیم.
برترین پروژه های دیفای
در حال حاضر بستر‌های دیفای ساخته‌شده بر روی بلاک چین اتریوم، طرفداران زیادی دارند. حجم کل سرمایه‌های قفل‌شده در این بستر‌ها، طبق آمار وب‌سایت defipulse.com نزدیک به ۸۰ میلیارد دلار است.علاوه بر اتریوم، بلاک چین‌های دیگری مانند ترون، ایاس و بایننس اسمارت چین نیز قادر به پشتیبانی از آن هستند.در ادامه این مقاله 31 مورد از برترین پروژه های دیفای معرفی خواهد شد.
1-چین لینک (Chainlink)
یکی از این پروژه های دیفای ،چین لینک با حروف اختصاری LINK است.چین لینک یک اکوسیستم مالی غیر متمرکز است که به دلیل قدرت‌دهی به اوراکل‌های بلاک چین اتریوم محبوب شده است. پروتکل چین لینک، به قراردادهای هوشمند اتریوم اجازه میدهد تا با امنیت کامل به منابع داده خارجی متصل شوند. با کمک چین لینک و توکن آن ، قراردادهای هوشمند برای فعالیت نیازی به مقام مسئول مرکزی ندارند.توکن LINK در چند سال اخیر عملکرد فوق‌العاده خوبی داشته است و در حال حاضر از نظر ارزش بازار در رتبه 24 رمز ارزهای برتر است.
2-یرن فایننس (Yearn Finance)
یرن فایننس یکی دیگر از پروژه های دیفای است. نام توکن آنYFI است و در ژوئیه سال 2020 وارد بازار شد.یرن فایننس که به اسم وای ارن فایننس نیز شناخته میشود، یک اکوسیستم مالی غیرمتمرکز است. این اکوسیستم برای شما امکان کسب سود، انتقال پول، سرمایه گذاری و استیک توکن YFI را فراهم میکند.
قیمت امروز YFI در زمان نگارش این مقاله(18 اسفند 1401) برابر با 8075 دلار است . علت این قیمت بخاطر عرضه پایین توکن YFI است.اما یرن فایننس برای محدودیت عرضه ارز دیجیتال YFI، راه دیگری را هم پیش رو گذاشته است.اکوسیستم یرن فایننس تصمیم گرفت به جای افزایش تعداد توکنهای اولیه، ورژن متفاوتی از آن‌ها تحت عنوان YFII را عرضه کند. بنابراین با خرید یرن فایننس 2 می‌توانید فرصت از دست رفته برای سرمایه‌گذاری در اولین رمز ارز این پلتفرم را جبران کنید.
این توکن تنها با گذشت 2 ماه از تولد آن در لیست 30 ارز دیجیتال برتر بازار از نظر ارزش قرار گرفت. پس میتوان نتیجه گرفت که خرید یرن فایننس نیز یکی از بهترین راه‌های سرمایه گذاری و کسب سود از ارزهای دیجیتال حوزه دیفای است.
3-رپد بیت کوین (WBTC)
یکی از کوین‌های منحصر بفرد امور مالی غیر متمرکز ، رپد بیت کوین است.قیمت توکن WBTC به قیمت بیت کوین وابسته است و عرضه در گردش، عرضه کل و قیمتی برابر با رمز ارز بیت کوین دارد. پس دلیل ساخت رپد بیت کوین چیست؟ انعطاف پذیری بیت کوین به کمک این توکن افزایش میابد.رپد بی تی سی اولین توکن ERC20 است که به صورت یک به یک به بیت کوین وابسته است.شفافیت، اعتبار 100 درصدی و مشوق‌های نشات گرفته از جامعه از ویژگی های این توکن است.
4-آوه (Aave)
آوه یکی از پروژه های دیفای مهم حوزه امور مالی غیرمتمرکز است. کاربران میتوانند با این پروتکل متن باز، بازارهای پولی را بسازند. و سپس با واریز و وام دهی دارایی‌ها از طریق توکن AAVE این پلتفرم، سودآوری داشته باشند.در حال حاضر قیمت این رمز ارز 72.98 دلار و ارزش بازار ارز آوه در حال حاضر نزدیک به 1.5 میلیارد دلار است. توکن AAVE در فضای ارزهای مجازی دیفای شناخته شده است، اما خیلی در میان سرمایه گذاران بزرگ بازار محبوبیت ندارد.
5-دای (Dai)
در میان پروژه های دیفای ،دای کمی متفاوت است. دای بخاطر پتانسیل سرمایه گذاری آن خریداری نمی‌شود اما دومین ارز دیجیتال برتر حوزه دیفای است. حتی گفته شده که DAI بهترین استیبل کوین در بازار است. این ارز مجازی که روی پروتکل میکر (Maker) ساخته شده، از یک سیستم مشوق و وثیقه‌ای هوشمند استفاده میکند.
دیگر استیبل کوین‌های بازار برای پایداری ارزش ارز مورد نظر از یک روش قدیمی بهره می‌گیرند.اما توکن Dai از یک سیستم منعطف‌تر و مقیاس پذیر‌تر استفاده میکند. اگر در کنار سرمایه گذاری در حوزه دیفای به دنبال پوشش ریسک داراییهای خود هستید، ارز دیجیتال دای یکی از گزینه‌های مناسب شماست.
6-اوما (UMA)
پروتکل اوما و ارز دیجیتال محلی آن (UMA ) از مفاهیم اوراق مشتقه مالی ارزهای فیات الهام گرفته است. اوما یک پروتکل برای ساخت رمز ارزهای مصنوعی در دیفای است. کاربران با استفاده از این پروتکل متن باز میتوانند قرارداد هوشمند شخصی خود را ایجاد کنند.این پروتکل به تقویت خلاقیت‌های مالی کمک میکند.
7-یونی سواپ (UniSwap)
یونی سواپ یک صرافی غیر متمرکز است که کاملا روی یک قرارداد هوشمند اجرا میشود. این صرافی به کاربران اجازه میدهد تا توکنهای مشهور را مستقیما از داخل خود والت معامله کنند. این پروتکل جهت رساندن تریدرها به نزدیک‌ترین قیمت بازار، از مکانیسمی به نام بازار ساز خودکار (AMM) استفاده میکند.این صرافی از توکن بومی خود به نام UNI نیز رونمایی کرده است که طی تنها چند ساعت پس از عرضه، در صرافی بایننس لیست شد.
این صرافی غیرمتمرکز به شما اجازه میدهد تا هر توکن مبتنی بر شبکه اتریوم را ساده و موثر معامله کنید. این پروتکل همچنین خدمات استخر نقدینگی (Liquidity Pool) را ارائه میدهد.با این خدمت هر کاربر به راحتی میتواند با تامین رمز ارز در قرارداد یونی سواپ، به یک فراهم کننده لیکوئیدیتی تبدیل شود. از آنجایی که یونی سواپ کاربرد فراوانی در حوزه دیفای دارد، ارز دیجیتال UNI نیز پتانسیل رشد بالایی را بهمراه خواهد داشت. پس خرید یونی سواپ میتواند یکی از سرمایه گذاری‌های مناسب در حوزه دیفای باشد.
8-میکر (Maker)
یکی دیگر از پروژه های دیفای میکر میباشد.پروتکل میکر و توکن آن،سبب تقویت دای میشود. این سیستم استیبل کوین دای (Dai) مبتنی بر پوزیشن بدهی وثیقه (CDP) نام دارد. این توکن با ترکیبی از مشوق‌ها و وثیقه‌ها، ارزش دلار آمریکا را دنبال میکند. توکن MKR تا به اینجا نقش مهمی را در اکوسیستم دیفای ایفا کرده است.
قیمت میکر 862.34 دلار است و علت این قیمت عرضه توکن بسیار پایین (برابر با 1 میلیون کوین) است.تا چند ماه گذشته، میکر دومین ارز دیجیتال برتر حوزه دیفای بود. بنابراین خرید ارز میکر نیز بخاطر پتانسیل بالای این پروژه در امور مالی غیر متمرکز، میتواند سودآور باشد.
9-سینتتیکس نتورک (SNX)
سینتتیکس در واقع یک پروتکل نقدینگی مشتقات ارزی است. این پروتکل روی بلاک چین اتریوم ساخته شده و به کاربران اجازه میدهد تا داراییهای مصنوعی را صادر و معامله کنند. توکن پلتفرم سینتتیکس SNX نام دارد و قیمت کنونی آن 2.5 دلار است. SNX در اول سپتامبر 2020 به بالاترین قیمت تاریخی خود برابر با 7.84 دلار رسید . بلاکچین این رمز ارز میزبان دارایی‌هایی نظیر توکن sUSD است که قیمتی برابر با دلار آمریکا دارد. سینتتیکس با دارا بودن سیستم تشویقی و ساختار خود، ایجاد تغییر در دنیای امور مالی غیرمتمرکز را هدف قرار داده است.
10-کامپوند (Compound)
توکن COMP جز پروژه های دیفای شناخته شده در لیست نیست اما یکی از رمز ارزهای جالب حوزه دیفای محسوب میشود. قیمت ارز دیجیتال کامپوند که یک توکن ERC20 است، در اوت سال 2020 به 140 دلار رسید.قیمت کنونی آن 41.54 دلار است.از توکن COMP برای فعالیت‌های نظردهی در پلتفرم کامپاند نیز استفاده میشود.با افزایش کارایی پلتفرم سیستم مالی غیرمتمرکز Compound، ارزش توکن COPM نیز افزایش خواهد یافت.
11-پروتکل زیرو ایکس (0x)
اوه ایکس یک پروتکل متن باز و پشتیبان لیکوییدیتی و قراردادهای هوشمند است. قیمت ارز دیجیتال ZRX در سال 2020 تنها دو برابر شد. در همان سال این ارز دیجیتال به یکی از آهسته‌ترین توکنهای لیست پروژه های دیفای تبدیل شد. در ژانویه سال 2020 (دی 98)، قیمت توکن ZRX حدود 0.2 دلار بود و در حال حاضر برابر با 0.37 دلار است.
پتانسیل اصلی و بزرگ این پروتکل، در قابلیت فراهم‌آوری خدمات تبدیل همتابه‌همتا درون شبکه‌ای توکنهای مبتنی بر بلاک چین اتریوم نهفته است. علاوه بر این، با خرید و نگهداری توکن ZRX، قادر به رای دادن در بهبودها و ویژگی‌های پروتکل 0X خواهید بود. بر اساس پیش پینی‌ها انتظار می‌رود با توسعه این پروتکل، قیمت این ارز دیجیتال نیز افزایش یابد.
12-لوپرینگ (Loopring)
توکن LRC،ارز دیجیتال پروتکل لوپرینگ است. لوپرینگ یک پروتکل متن باز است که با استفاده از آن میتوان صرافی‌های غیرحضانتی و مقیاس پذیر را روی اتریوم ساخت. با استفاده از قراردادهای هوشمند لوپرینگ و الگوهای اثبات دانش صفر (Zero Knowledge Proof)، توسعه دهندگان قادر به ایجاد صرافی‌های غیر متمرکز دارای عملکرد بالا از طریق سازه‌های زی‌کی رولاپ (zkRollup) هستند. بنابراین میتوان نتیجه گرفت که لوپرینگ بدون قربانی کردن امنیت اتریوم، توان عملیاتی بالاتر و هزینه تسویه پایین‌تری را ارائه میدهد.
با استیکینگ ارز دیجیتال LRC که یک توکن ERC20 است، قادر به کسب کارمزدهای این پروتکل خواهید بود که پتانسیل رشد بیشتر پروتکل لوپرینگ را فراهم میکند. قیمت توکن LRC در سال 2020 با ارزش 0.02 دلاری شروع شد. اکنون قیمت آن برابر با 0.25 دلار است که با توجه به رشد آن، میتوان این ارز دیجیتال را یکی از گزینه‌های مناسب سرمایه گذاری در پروژه های دیفای دانست.
13-کایبر نتورک (Kyber Network)
قیمت توکن KNC، در ژانویه سال 2018 (دی 96) برابر با 5.8 دلار بود.اما در حال حاضر با قیمت 1.66 دلاری خرید و فروش میشود.با این وجود با ارزش بازار حدودا 300 میلیون دلاری، همچنان یکی از محبوب ترین پروژه های دیفای باقی مانده است.این توکن همچنین یکی از ارزهای دیجیتال دارای رشد سریع در فضای دیفای بوده است. اما چیزی که کایبر نتورک را از رقبای آن متمایز میکند، پروتکل نقدینگی درون شبکه‌ای آن است. این قابلیت، امکان سواپ توکنهای غیر متمرکز را فراهم کرده است. توسعه دهندگان میتوانند این پروتکل را با هر اپلیکیشنی ادغام کرده و نحوه انتقال ارزش بین توکن‌ها را تغییر دهند.
14-کاوا (KAVA)
قیمت توکن کاوا پس از اینکه سال 2020 را با قیمت حدودا 1 دلاری آغاز کرد، حدود شش ماه بعد به 3.5 دلار رسید. این پلتفرم برای خدماتی امور مالی غیر متمرکز است که منحصرا روی وام‌دهی و وام‌گیری ارزهای دیجیتال دیفای متمرکز است. با استفاده از پروتکل کاوا، کاربران قادر به کسب درآمد از داراییهای دیجیتالی خود هستند. در حال حاضر کاربران میتوانند با استیک کردن توکن‌هایی نظیر BNB، سود سالانه 62.93 درصدی کسب کنند. این نرخ سود را در هیچ یک از پروژه های دیفای نخواهید یافت.
هدف KAVA حمایت از وام‌دهی و وام‌گیری بیت کوین و ریپل در آینده‌ای نزدیک است.یکی از ویژگی‌هایی که کاوا را از رقبای آن متمایز می‌سازد، پشتیبانی برخی از بزرگان صنعت از جمله بایننس، هیوبی، اکی اکس و دیگر صرافی‌های رمز ارزی از این پلتفرم است، که شانس این ارز دیجیتال را نسبت به دیگر پلتفرم‌های وام دهی دیفای تقویت میکند.
15-رن (Ren)
رن پروتکلی است که امکان انتقال خصوصی ارزش بین بلاک چین‌ها را فراهم میکند. محصول اصلی پروتکل توکن رن، ماشین مجازی رن یا RenVM است. هدف آن فراهم‌آوری همکاری بین سیستم‌های مالی غیر متمرکز است. این محصول REN را به یکی از رمز ارزهای حوزه دیفای تبدیل کرده که رشد 10 برابری را به ثبت رسانده است.
16-سوشی سواپ (SushiSwap)
سوشی یکی از پر سر و صدا ترین رمز ارزهای دیجیتال و پروژه های دیفای بوده است. این ارز دیجیتال تنها چند روز پس از راه‌اندازی، از سقف 10 دلاری خود با ریزش 90 درصدی به 1 دلار سقوط کرد .پس از این جریان شایعه کلاهبرداری بودن این رمز ارز بر سر زبان‌ها افتاد.این شایعه از جایی شروع شد که خالق ناشناس آن به نام شف نومی (Chef Nomi) 14 میلیون دلار دارایی از پروتکل سوشی سواپ خارج کرد.البته چند روز پس از این اتفاق، شف نومی در توییتی گفت که کل 14 میلیون دلار سرمایه را به این پروتکل بازگردانده است.
سوشی سواپ در تلاش است تا مفهوم پشت ساخت پروتکل صرافی غیر متمرکز یونی سواپ را گرفته و مشوق‌های بیشتری را برای تامین کنندگان لیکوییدیتی فراهم کند.
17-آگور (Augur)
ارز دیجیتال آگور که با حروف اختصاری REP شناخته میشود، از آغاز سال 2020 تاکنون افزایش قیمت خوبی داشته است. هدف پروتکل آگور و توکن REP آن، ایجاد دانش و خرد عمومی از طریق بازارهای پیش بینی است. پروتکل Augur توسط دارندگان و هولدرهای توکن REP هدایت میشود. کاربران این پروتکل با استفاده از توکن REP میتوانند روی رویدادهای آتی، از اتفاقات ناگوار گرفته تا نتایج انتخاباتی که منجر به درآمدزایی این شرکت میشود، شرط بندی کنند.
در این پروتکل، بازارهای ساخته شده توسط کاربران، کارمزدها را به مشارکان بازار بازمی‌گردانند. در کنار آن، قراردادهای هوشمند خودکار بودن پرداخت‌ها به شرط بندان برنده را ممکن می‌سازند. ارز دیجیتال آگور همچنان یکی از داغ‌ترین رمز ارزهای پروژه های دیفای است که پتانسیل پیوستن به جریان اصلی رمز ارزها را در خود دارد.
18-امپل فورث (AmpleForth)
امپل فورث سال 2020 را با قیمت 1 دلار آغاز کرد و پیش از اینکه دوباره به 1 دلار ریزش کند، در ماه ژوئیه (تیر) به 4 دلار رسید. چند سال اخیر برای این ارز دیجیتال، یکی از پر سروصداترین سال‌ها بوده است. امپل فورث خودش را به عنوان پول کالای هوشمند توصیف میکند. امپل فورث از پروژه های دیفای ای است که پتانسیل ایجاد انقلاب در چندین اکوسیستم امور مالی غیرمتمرکز را نیز دارد. با اینکه دیگر رمز ارزهای دیجیتال دیفای تقریبا با روند قیمتی بیت کوین همبستگی دارند، اما قیمت رمز ارز FORTH بر اساس وقایع مربوط به پروتکل خود بالا و پایین می‌رود. این رمز ارز در کنار ایجاد فرصت سودآوری، به سرمایه گذاران در ایجاد پوشش ریسک نیز کمک میکند.
امپل فورث و توکن FORTH خود را طلایه‌دار حوزه eFi یا امور مالی منعطف می‌داند. این پروژه قصد دارد قیمت هر واحد از توکن آن در نزدیکی 1 دلار باقی بماند. بدین منظور، قرارداد هوشمند این پروژه هر 24 ساعت یک بار به طور خودکار و هوشمند، مقدار توکنهای در گردش FORTH را کم یا زیاد میکند تا با بالا و یا پایین آمدن عرضه، قیمت به نزدیکی 1 دلار برسد. بنابراین اگر شما صاحب این توکن بودید و روز بعد مقدار توکنهای شما کم یا زیاد شد، تعجب نکنید.
19-بالانسر (Balancer)
بلنسر یک مدیریت کننده پورتفولیو غیر حضانتی، تامین کننده لیکوئیدیتی و سنسور قیمت است که در ژوئن سال 2020 (خرداد 99) راه‌اندازی شد. توکن BAL که در حال حاضر جزء 100 رمز ارز برتر دیفای از نظر ارزش بازار است، به کاربران اجازه دسترسی به نقدینگی قابل برنامه‌نویسی را میدهد.
پروتکل Balancer اکوسیستم معاملاتی را فراهم کرده تا کاربران به نقدینگی جهانی دسترسی داشته و در استخرهای مختلفی قادر به ترید باشند. هنوز پتانسیل‌های این پروژه کاملا مشخص نیست، اما سرمایه گذاران به سودآوری این ارز دیجیتال دیفای ایمان دارند.
20-بند پروتکل (Band Protocol)
بند پروتکل و توکن BAND آن یکی از جذاب‌ترین اخبار سال‌های اخیر بوده‌اند. از زمان آغاز سال جاری، قیمت توکن بند با جهش خود، طی تنها 8 ماه از 0.22 دلار به 7.65 دلار رسید. بند پروتکل یک شبکه اوراکل بین زنجیره‌ای است که داده‌های دنیای واقعی و API ها را وارد قراردادهای هوشمند میکند.
هدف Band Protocol، بهبود تکنولوژی بلاک چین از طریق ساده‌سازی همکاری پروتکلهای بلاکچینی مختلف با یکدیگر است. علاوه بر این، بند پروتکل امکان ساخت اپلیکیشن‌های اسمارت کانترکت‌هایی نظیر سیستم مالی غیر متمرکز، بازارهای پیش بینی و صنعت گیمینگ را بدون کوچکترین اخلالی در اوراکل متمرکز پشتیبان آن فراهم میکند. در بین پروژه های دیفای خرید ارز دیجیتال بند نیز جزء آن دسته از سرمایه گذاری‌هایی است که میتواند سودآوری مناسبی بهمراه داشته باشد.
21-اوریون پروتوکل (Orion Protocol)
اوریون پروتکل با توکن انحصاری ORN، اولین ارزی بود که از طریق عرضه اولیه دینامیک سکه یا DYCO پیش‌فروش شد.این پروتکل از زمان عرضه تا سال 2020 فروشی بیش از حد انتظار را تجربه کرد. اوریون در حال حاضر مشغول کار روی پروژه دستیابی به راه حل‌های B2B و B2C روی پیشرفته‌ترین جمع کننده نقدینگی است.
رهبری این پروژه با الکسی کوکوسکوف، توسعه‌دهنده بلاک چین خبره (Seasoned Blockchain) و خالق صرافی غیرمتمرکز ویوز (Waves) است.از زمان راه‌اندازی، Orion مشارکت‌هایی را با الراند نتورک (Elrond Network)، بیتمکس (Bitmax)، ام‌ایکس‌سی (MXC) و اکرون (Acheron) داشته است. همچنین از زمان راه‌اندازی در کوکوین (Kucoin) و بیتمکس (Bitmax)، تقریبا ۳۳ درصد از عرضه اولیه سکه ارز دیجیتال ORN با یک برنامه پیش استیکینگ (pre-staking) همکاری داشته و توکن‌ها به میزانی بیش از بیست برابر به ثبات رسیده‌اند.
22-آلف دات ایم (aleph.im)
آلف دات ایم یکی از پرطرفدارترین پروژه های دیفای است که تنها چند ماه از زمان ورود آن به بازار می‌گذرد. آلف ،یک پروتکل چت برای ماشین‌ها است که در آن بلاک چین‌ها، به عنوان گره‌هایی جهت ذخیره و قدرت محاسباتی غیرمتمرکز اجرا می‌شوند. انتظار می‌رفت تا ارزش بازارهای عمومی خدمات ابری به چیزی در حدود ۳۷۴ میلیارد دلار و در سال ۲۰۲۲، به بیش از ۵۲۰ میلیارد دلار برسد. در حال حاضر، وب سرویس‌های آمازون بازار را رهبری می‌کنند، ولی همچنان میزان تقاضا برای راه حل‌های غیرمتمرکز بسیار بالا است.
23-سروم (Serum)
صرافی FTX، به‌تازگی صرافی غیرمتمرکز دیفای دکس (DeFi DEX) خود را که پایه‌گذار ارز Solana خواهد بود، منتشر کرده است. هدف این صرافی غیرمتمرکز، سرمایه گذاری در مکان‌هایی است که دیگر DEXها، موفق به ارائه معاملات بین زنجیره‌ای بدون نیاز به شناخت طرفین درگیر، مطابق با سرعت و قیمت مورد انتظار مشتری نشده‌اند.بر اساس گزارش DeFi Rate، پروژه دیفای سروم، قصد دارد مزایای یک صرافی غیرمتمرکز نظیر صرافی FTX را برای تریدرها ارائه کند. در واقع در این ساختار نیاز به اجازه و شناخت طرفین درگیر در معامله نیست.قرار است به نفع اپراتورهای گره و به علت تورم قیمت این ارز ، کارمزد معاملات و یک سیستم نمایندگی / ارجاع و باهدف ایجاد انگیزش جهت مشارکت در یک استیکینگ تحت عنوان “رهبران (Leaders) ” شکل بگیرد.
24-کرو فایننس (Curve Finance)
پروژه کِرو که در اوایل سال ۲۰۲۰ راه‌اندازی شد، الگوریتم هایی برای استیبل کوین‌ها ارائه داد که خطا و هزینه کمتری در معاملات دارند. علاوه بر این، پروژه دیفای Curve یکی از طرفداران اولیه ییلد فارمینگ بوده و اخیرا نیز هفت استخر را پیشنهاد داده است. کاربران میتوانند سهم خود از استیبل کوین‌ها را به اشتراک گذاشته و در ازای آن، ارزهای دیجیتال جدیدی به عنوان پاداش دریافت کنند.
در حال حاضر بیش از 210 میلیون دلار در استخرهای Curve قفل شده که این رقم، در تاریخ اول ژوئن تنها 15 میلیون دلار بود.پروژه کرو و ارز دیجیتال CRV بومی آن با بهره‌گیری از یک رابط کاربری ساده، به یکی از محبوب‌ترین پروژه های دیفای تبدیل شده است.از دیگر ویژگی‌ها میتوان به کاربرپسندی و مستندسازی شفاف آن اشاره کرد.همچنین این شرکت در ماه‌های اخیر، به شدت از دیگر پروژه‌های دیفای پشتیبانی کرده است.
25- دی‌هج (DHedge)
پروژه دی‌هج که توسط سینتتیکس (Synthetix) راه‌اندازی شده توانسته یک پروتکل جهت مدیریت داراییهای غیرمتمرکز ایجاد کند. سینتتیکس از طریق سرمایه‌گذارانی نظیر بلاک‌تاور کپیتال (Blocktower Capital) و تری اروز (Three Arrows) به عرصه بازگشته است.به نظر می‌رسد هدف اصلی دی‌هج، دموکراتیک کردن معاملات برای همه کاربران باشد. همچنین این شرکت اخیراً اعلام کرده که از حالت خفا خارج خواهد شد.
دی‌هج با تکیه بر مدل معاملاتی سینتتیکس زیرو اسلیپج (synthetix’s zero-slippage) و لیست گروه داراییهای در حال گسترش، قصد دارد روش‌های جدیدی جهت استفاده از نقدینگی مشتقات ایجاد شده توسط این پروتکل ارائه دهد. سینتتیکس در حال حاضر به کاربران این امکان را میدهد تا تعداد زیادی از مشتقات متنوع (ازجمله ارزهای دیجیتال، ارزهای فیات و کالاها) را بر اساس دارایی‌ها ضرب، نگهداری و معامله کنند.
26-میکر دائو (Maker DAO)
میکر با بیش از یک میلیارد دلار دارایی، احتمالاً شناخته‌شده‌ترین نام در بین پروژه های دیفای است.در حقیقت این شهرت و اعتبار دلایل بسیاری دارد. این پلتفرم اعتباری غیرمتمرکز، از DAI پشتیبانی میکند. استیبل کوینی که ارزش آن به دلار وابسته است یکی از پرکاربردترین ارزهای پایدار در صنعت ارزهای دیجیتال به‌حساب می‌آید.
این پروژه به هر کاربر اجازه میدهد تا یک صندوق (vault) بازکرده، آن را به صورت وثیقه ارز دیجیتال قفل کرده و بر اساس آن وثیقه، توکن دای تولید کند. طبق اعلام کوین دسک، تسلط میکر بر دیگر پروژه‌های حوزه دیفای بر اساس میزان داراییهای جمع‌آوری شده، برابر با 27.1 درصد است.
27-پروژه آوالانچ (Avalanche)
آوالانچ (Avalanche) یک پلتفرم قرارداد هوشمند قابل تعامل است که برای راه‌اندازی اپلیکیشن‌های فایننس غیرمتمرکز، داراییهای مالی و سایر خدمات استفاده میشود. این پلتفرم از ماشین مجازی اتریوم و همچنین قابلیت‌های شاردینگ، برنامه نویسی در سطح شبکه و توکنهای NFT پشتیبانی میکند.
به گفته توسعه‌دهندگان لابراتوار آوه، آوالانچ اولین شبکه قرارداد هوشمند است که به صورت استاندارد در کمتر از یک ثانیه تراکنش‌ها را تایید میکند.این پلتفرم از پروتکل اجماع اثبات سهام برای ارائه شبکه‌هایی که در آن داراییهای غیرمتمرکز معامله و کاربران تراکنش‌های فرعی را تایید می‌کنند، استفاده میکند. توکن AVX ارز بومی پروژه آوالانچ است که در موارد زیر استفاده میشود:
- انگیزه‌ای برای ایمنی شبکه
- پرداخت کارمزد
- استیکینگ
- یک ارز پایه بین چندین بلاکچین مستقر در آوالانچ
28-پروژه آزموسیس (Osmosis)
آزموسیس (Osmosis) از دیگر پروژه های دیفای است. این صرافی غیرمتمرکز ، یک بازارساز خودکار است که بر اساس کیت توسعه نرم‌افزاری (SDK) کازماس ساخته شده است. این پلتفرم مبتنی بر یک بلاکچین اثبات سهام است و با استفاده از قابلیت بین زنجیره‌ای (IBC)، تراکنش‌هایی بین بلاکچین‌های مختلف انجام میدهد. اکوسیستم کازماس بر پایه معماری بلاکچین، به عنوان اپلیکیشن غیرمتمرکز عمل میکند. به این معنا که آزموسیس بلاکچینی متصل به هاب کازمس و در عین حال یک صرافی غیرمتمرکز است.
آزموسیس به کمک IBC، به کل اکوسیستم زنجیره‌های کازموس و بیش از ۱۰ میلیارد دلار داراییهای بومی آن متصل است. این پلتفرم امکان ایجاد استخرهای نقدینگی با پارامترهای منحصر به فرد را به کاربران میدهد.
به عنوان مثال در استخرهای نقدینگی مرسوم باید دو توکن با نسبت برابر را اضافه کنید؛ اما در این پروژه دیفای میتوان استخرهایی با چند نسبت ایجاد کرد.توکن حاکمیتی آزموسیس OSMO نام دارد که به هولدرهای آن اجازه داده همزمان در استیکینگ و استخراج نقدینگی شرکت کنند. موارد استفاده توکن OSMO عبارتند از:
- حاکمیت درون زنجیره‌ای
- استیکینگ در استخرها
- اعطای پاداش
29-پروژه فرکس (Frax)
فرکس (Frax) یک سیستم استیبل کوین الگوریتمی متن باز درون زنجیره‌ای با هدف ارائه یک پول دیجیتال بسیار مقیاس‌پذیر، غیرمتمرکز و الگوریتمی است. این پروتکل در حال حاضر بر بستر اتریوم ساخته شده و امکان پیاده‌سازی بین زنجیره‌ای را در آینده فراهم میکند.
در این پروتکل دو توکن وجود دارد. 1-توکن FRAX که یک استیبل کوین منحصر به فرد ۱ دلاری است که قیمت آن از طریق وثیقه و الگوریتم‌های برنامه نویسی شده تثبیت میشود.2- توکن FXS که یک ارز حاکمیتی برای پرداخت کارمزدها، حق مالکیت و جمع آوری ارزش مازاد وثیقه است.
کاربرد توکن FRAX عبارت است از:
- تامین نقدینگی برای پروتکل های مختلف
- وثیقه‌گذاری در اکوسیستم‌های DeFi
- استفاده در پروتکلهای اعطا و دریافت وام
در مورد FXS، این توکن دارای کاربردهای زیر است:
- حاکمیت
- تخصیص کارمزد
- اصلاح ساختار مالی
30-پروژه پنکیک سواپ (PancakeSwap)
پنکیک سواپ (PancakeSwap) یک بازارساز خودکار و صرافی غیرمتمرکز در زنجیره هوشمند بایننس است. این پلتفرم در ۲۰ سپتامبر ۲۰۲۰ راه‌اندازی شد و در مدت زمان کوتاهی، میانگین حجم معاملات روزانه آن به حدود ۷۰۰ میلیون دلار رسید.
توکن بومی این پلتفرم کیک (Cake) نام دارد که برای اهداف مختلفی مانند فارمینگ بهره، استیکینگ، شرکت در قرعهکشی و رای‌گیری در مورد پیشنهادات مربوط به پنکیک سواپ استفاده میشود.در حقیقت پنکیک سواپ، مشابه یونی سواپ اما با چند ویژگی جدید است:
- ییلد فارمینگ که در آن می‌توانید با ارائه نقدینگی، توکن کیک پاداش بگیرید و یا با استیک کردن توکن کیک خود، کیک یا سایر توکنهای BEP20 را دریافت کنید.
- بلیط بخت آزمایی
- بازار حراج برای NFT های مختلف
- پیشنهاد اولیه فارم
- گیمیفیکیشن (Gamification) از طریق استفاده از تیم‌های اجتماعی، لیدر بورد (leader boards)، تسک‌های مختلف و دستاوردها
31-پروژه یوما (ٰUMA)
یوما (UMA)از دیگر پروژه های دیفای است که مخفف Universal Market Access به معنای دسترسی به بازار جهانی است که برای ایجاد مشتقات مصنوعی(هر چیزی که دارای قیمت در این دنیاست) استفاده میشود. به عبارتی ما توسط این پروتکل میتوانیم داراییهای حقیقی خود را با یکدیگر معامله کنیم.این پروتکل به دو طرف معامله اجازه میدهد با ساخت یک قرارداد هوشمند، معامله خود را انجام دهند و نیاز به کارگزاری، بازار بورس یا صرافی حذف میشود.
قرارداد هوشمند «خود اجرا شونده» به طور خودکار حاشیه سود طرفین را تنظیم و معاملات را ضمانت میکند. همچنین یوما با کاهش استفاده از فیدهای قیمت اوراکل‌های خارج از زنجیره، خود را از خطر دستکاری اوراکل که در بسیاری از پروتکل های دیفای مشاهده میشود، در امان نگه میدارد.توکن بومی این پروژه دیفای، UMA نام دارد که از استاندارد ERC-20 اتریوم استفاده میکند و به کاربران این امکان را میدهد توکنهای مصنوعی و قراردادهای مشتقه خود را توسط آن ایجاد کنند.
32-پروژه فانتوم (Fantom)
فانتوم یک پلتفرم قرارداد هوشمند است که در سال ۲۰۱۸ در کره‌جنوبی تاسیس شد. فانتوم خدمات دیفای را از طریق الگوریتم اجماع گراف جهت دار غیر مدور (DAG) به توسعه‌دهندگان ارائه میدهد. هدف این پلتفرم دستیابی به مقیاس‌پذیری تقریبا بی‌نهایت و انجام تراکنش‌های فوری با هزینه نزدیک به صفر است. در حقیقت ماموریت پروژه فانتوم سازگاری بین تمام نهادهای معاملاتی در سراسر جهان است.
یکی دیگر از تلاش‌های تیم توسعه‌دهنده فانتوم، ایجاد یک ماشین مجازی ایمن و دارای عملکرد بسیار بالا به منظور اجرای قراردادهای هوشمند است. توکن بومی این شبکه، FTM نام دارد که برای مواردی همچون حاکمیت، پرداخت‌ها و کارمزد شبکه استفاده میشود.این توکن به عنوان توکن اصلی فانتوم، هم به صورت توکن ERC20 در اکوسیستم اتریوم و هم توکن BEP2 در اکوسیستم بایننس در دسترس است.
از دیگر ویژگی های فانتوم میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- یکپارچه‌سازی تمام Dappهای موجود
- یک سیستم اعطای پاداش استیکینگ
- ارائه ابزارهای داخلی DeFi
